Как работает сервис проверки контрагентов?

Контрагенты – те, с кем компаниям приходится сотрудничать на регулярной основе. Неудивительно, что их выбор должен быть максимально вдумчивым и осознанным. Для решения поставленной задачи принято задействовать специализированные сервисы. Смысл их работы в следующем:

• сначала пользователь выбирает контрагента, с которым он планирует работать;
• далее банк осуществляет анализ публичных данных о нем, применяя источники открытого типа;
• на базе полученных сведений лицу присваивается определенный рейтинг и цветовой индикатор, параметр актуален в рамках текущего момента времени.

Так, в ходе проверки присваивается один из рейтингов:

• контрагент надежный, в таком случае он отмечается зеленым цветом;
• он требует внимания и помечен индикатором желтого типа;
• пребывает в зоне риска – красный.

Если информация не содержится в открытых источниках, рейтинг вовсе не присваивается. Индикатор в таком случае представлен в сером цвете, а в примечании отображается тот факт, что данных нет.

По операциям также может осуществляться запрос, который направлен на подтверждение документов и отказ в проведении платежа при наличии рисков. Далее сведения группируются в отчет, его не составит труда посмотреть в рамках сервиса, посвященного проверке контрагентов. В документе традиционно содержится такая информация:

• полное наименование компании или лица;
• дата, в которую была осуществлена государственная регистрация;
• значения ОГРН, ИНН, КПП, ОКПО;
• юридический адрес организации;
• фамилия, имя, отчество генерального директора;
• его ИНН;
• кодовые обозначения ОКВЭД;
• число филиалов с наименованиями и адресами.

Произвести смену рейтинга контрагента в бане нереально, поскольку расчет производится в автоматическом порядке на базе данных из ЕГРЮЛ, ЕГРИП и СПАРК. Аналогичная ситуация наблюдается с исключением компании из рейтинга контрагентов. Эти сведения предоставляются исключительно заявителю, недопустимо производить их передачу другим лицам без письменного разрешения.